工行西宁城西支行：三级联动筑牢反诈防线守护300万资金安全
2025-10-22 15:51
来源：中国网
近日，中国工商银行西宁城西支行以敏锐的风险洞察与高效的应急处置，在一场潜在电信诈骗中成功为客户守住300万元资产，用实际行动为客户的双节安宁筑牢“防护盾”。
某客户到工行西宁城西文汇路支行办理大额汇款，计划将300万元转至深圳某结算登记公司。考虑到双节前夕资金流动频繁、诈骗风险攀升，工作人员在严格执行常规反诈问询及系统排查后，虽未发现明显异常，但仍因金额巨大、客户言辞闪烁而保持警觉。经深入沟通，工作人员发现该客户对该笔资金的真实用途表述不清，且对方联系人身份存疑。结合“融安e信”系统提示收款单位存在“空壳风险”标签，网点启动应急预案，迅速报警并同时上报工行城西支行办公室与个金部，并同步联动青海省分行保卫部、个金部，三级响应机制高效运转，为资金安全筑牢“第一道防线”。
经后续系统查验该收款账户确实存在异常，青海分行坚决落实“一点出险、全域响应”，在不到1小时的时间内，从一线网点“初判报警”，到支行“协同处置”，再到分行保卫部门“专业指导+外部联动协调”，各层级、各部门无缝衔接，成功守护客户约300万元资金安全，真正实现了“从发现风险到阻断风险”的全流程闭环管理。
此次300万元款项的成功拦截，不仅守护了客户的“钱袋子”，更守护了客户“双节”的安宁与幸福，工行西宁城西支行用实际行动践行了国有银行的政治属性与人民立场，让金融服务既有“专业温度”，更有“安全厚度”。
去年以来，青海分行借助“环大美青海国际公路自行车赛”契机，联合人行在当地开展“青年反诈在行动”主题宣传活动，活动深入青海省2市、3州，和9个县域地区，发放反诈宣传资料1.7万余份，线下参与群众人数达15.76万人次，线上宣传累计浏览量近百万人次。
工行青海省分行将持续推进电信诈骗防控治理，充分发挥电诈防控治理工作专班作用，安全保卫部认真履行电信诈骗治理牵头部门职责，牵头落实总行、监管部门及人民银行保护性止付、账户异议申诉处置、反诈宣教、“资金链”治理双周报等相关工作。（供稿人：中国工商银行青海省分行）
